На этой страничке вы найдете информацию:

Что такое Форекс?

Кто такой Форекс-брокер и дилинговый центр?

Что такое кредитное плечо?

В чем суть спекулятивных сделок?

Что такое лот?

Что такое рибейты (Rebates)?

Каким программным обеспечением пользуются трейдеры?

Может ли кто-нибудь помочь новичку в торговле на валютном рынке?

Форекс представляет собой не что иное как рынок, на котором обменивается валюта по свободным ценам. Название Forex или FX состоит из двух английских слов FOReign EXchange, что означает: "зарубежный обмен". Термин Форекс подразумевает взаимный обмен валюты, а не всю совокупность валютных операций, которая включает в себя сделки с векселем, фордвардные, спот, фьючерсные, опционные сделки. Они различаются по времени поставки валюты продавцом покупателю, а с помощью векселя можно передавать определенную сумму в оговоренном месте. В английском языке термин Forex имеет более широкое значение как валютный рынок, россияне же называют Форексом только валютные спекуляции через коммерческие банки или дилинговые центры (dealing center - "центр коммерческих сделок"). Дилинговым центром называют брокера (broker - "маклер, посредник") - посредника между инвестором-клиентом и мировым валютным рынком. Дилинговый центр обслуживает клиентов с небольшими суммами. Дилинговых центров множество как в России, так и за рубежом. Выбор широк и они часто делают интересные предложения вроде 50% или даже 100% бонуса на ваш депозит. К выбору дилингового центра нужно подойти основательно. По своему опыту могу сказать, что зарубежные ДЦ предпочтительнее т.к. рынок Форекс в России, в отличие от многих зарубежных стран, не имеет проработанного законодательства.

Брокер на рынке ценных бумаг является торговым представителем. Это юридическое лицо и профессиональный участник рынка ценных бумаг (составной части финансового рынка). Он может совершать операции с ценными бумагами клиента по его поручению для чего предварительно две стороны заключают договор. Для работы на рынке ценных бумаг как дилинговому центру так и брокеру необходима лицензия. Поскольку брокер совершает сделки от имени клиента, ему требуется проанализировать ситуацию на валютном, фондовом или товарном рынке, чтобы выгодно вложить деньги и получить прибыль.

Бреттон-Вудское и Ямайское соглашение о валютном рынке.

На современном валютном рынке мы пользуемся плавающими валютными курсами. В таком виде рынок Форекс существует с марта 1973 года. Это так называемая Ямайская валютная система, которая пришла на смену Бреттон-Вудскому (Bretton Woods) валютному рынку. Ямайское соглашение, заключенное Комитетом МВФ на острове Ямайка, закрепило отказ от золотовалютного стандарта и ввело плавающие валютные курсы. Поскольку цена валюты перестала зависеть от цены на золото, валютные курсы могли колебаться в широких пределах и в 1985 г. в Нью-Йорке центробанки договорились о совместных валютных интервенциях для поддержания стабильности на валютном рынке.

Forex - достаточно молодой сегмент мировых финансовых рынков, он живо реагирует на все значимые политические, экономические и социальные события. Торговля на валютном рынке идет круглосуточно и не останавливается даже в выходные и праздничные дни, хотя большинство дилинговых центров в эти дни доступа к котировкам не предоставляют. Существует три географических центра торговли валютами: Азиатский (Токио), Европейский (Лондон) и Американский (Нью-Йорк, Чикаго, Сан-Франциско). Первые валютные торги начинаются рано утром в Австралии и Новой Зеландии а в 23 часа по московскому времени закрываются биржевые торги на американской бирже в Чикаго и общая активность валютного рынка снижается.

Как начать торговать на Форексе?

Для человека, который хочет стать трейдером, достаточно зарегистрироваться в дилинговом центре и тот, в свою очередь, предоставит необходимые инструменты и ознакомит с условиями торговли. Также он предоставит так называемое кредитное плечо т.е. заемные средства, используемые с целью увеличения размера операций и прибыли. Например, плечо 1:100 будет означать, что вы сможете открывать сделки суммой в 100 раз большей размера вашего депозита.

Если же вы хотите торговать через коммерческий банк, то вам потребуется оплачивать комиссию банку за возможность открывать сделки на валютном рынке. Хотя сейчас огромное количество предложений и можно найти банк с нулевой комиссией. Дилинговые центры используют котировки валют из глобальных информационных систем, в противовес банкам, котировки которых могут отличаться. Валютная котировка (Financial quote) - это выражение единицы одной валюты в единицах другой валюты.

Принцип работы валютного рынка.

Представить себе принцип работы валютного рынка достаточно просто. Например, если большая сумма EUR на рынке куплена за USD, то это подтолкнет курс EUR/USD вверх, т.к. EUR в это время будет в дефиците. На рынке много валютных пар, таких как EUR/USD и, поэтому, существует много зависимостей, хотя в основном трейдеры предпочитают EUR/USD. Данная валютная пара является наиболее волатильной (волатильный - изменчивый, неустойчивый), а значит и более интересной для спекуляций. Заработать можно как покупая валюту так и продавая ее. Например, вы купили евро за доллары и евро вырос, по отношению к доллару. В этом случае вы получите прибыль. Можно и продать евро, купив доллары в то же самое время. Тогда вы потеряете, потому что числитель дроби EUR/USD увеличится, а знаменатель (т.е. купленные вами доллары) уменьшится.

Рыночная активность неравномерна и в течение года, например, перед рождественскими праздниками по католическому календарю (22-24 декабря) рынок замирает и профессионалы говорят, что рынок "тонкий". В это время даже сделки в 250 миллионов долларов могут переместить курс EUR на целых 15 пунктов. В обычные торговые дни для этого требуется сумма не менее 1 млрд. долларов. Падение волатильности также можно заметить когда американские рынки закрыты по причине какого-либо праздника. По данным Bank of International Settlements дневной объем торгов на Форексе в апреле 2007 г. достиг 3,2 триллиона долларов, а в настоящее время он еще больше.

Несмотря на то, что Лондон является финансовым центром, британский фунт занимает только четвертое место по популярности среди валют. Несложно догадаться, что лидером является доллар, а евро и японская йена занимают вторую и третью позицию соответственно. Раньше я думал, что валютные котировки зависят от объемов внешней торговли между странами, но позже я узнал, что цена формируется в результате спекулятивной торговли, т.е. на рынке действуют спекулянты, преследующие свои корыстные интересы. И успешность торговли напрямую зависит от способности угадать настроение этой толпы спекулянтов.

Что такое лот и рибейт на Форекс?

Конечно, вы понимаете, что торговать можно малым объемом товара, а можно и большим. В последнем случае и прибыль будет пропорционально выше. Также и на валютном рынке, товар - это валюта и ее объем измеряется лотом. Лот принимается за единицу торговой операции. Если торговать через программу Metatrader, то 1 лот в ней равен 100 000 единиц базовой валюты. Например, для EUR/USD это доллар, поэтому 1 лот для этой пары равняется 100 000$. Соответственно 1000$ - минимальный лот для торговли и он записывается как 0.01. Если у вас на счету 100$ и плечо 1:500, то вы можете открыть максимальную сделку в 0.5 лота по EUR/USD. Но открывать такую сделку не следует, поскольку в этом случае будет использована вся маржа, необходимая для поддержания открытой позиции. И если цена пойдет не в нужную сторону, вы получите так называемый Margin Call, брокер закроет вашу сделку и вам позвонит менеджер, который скажет, что пока вы не внесете дополнительные средства на счет, торговать не сможете. Чтобы этого не случалось, существует Money Management, т.е управление риском. В книгах о Форексе пишут, что допустимый риск на одну сделку по одной валютной паре составляет не более 10%. Это значит, что для депозита в 100$ при плече 1:500, максимальный допустимый лот для EUR/USD - 0.05.

Что еще есть интересненького на Форекс? Одно из понятий, которое потребуется в торговле валютами - это рибейт (Rebate). Он представляет собой возврат части спреда или иной комиссии брокера. Проще его понять как способ брокера привлечь трейдеров, а также стимул для них торговать больше и чаще. Рибейт хорош тем, что он выплачивается независимо от того, прибыльная совершена сделка или убыточная, т.е. вы в любом случае получаете постоянное вознаграждение за объем операций в месяц. Если на счету крупная сумма и ведется интенсивная торговля, то получится заработать от 1 до 10% процентов ежемесячно, что совсем неплохо.

Программы для трейдинга.

Все сделки через Интернет совершаются при помощи торговых терминалов, которые являются инструментом для торговли на валютном и других рынках в любом дилинговом центре. Существует несколько популярных программ. Российские банки и компании, работающие через Московскую и Санкт-Петербургскую биржу используют QUIK - программный комплекс для организации доступа к биржевым и внебиржевым торговым системам в режиме реального времени. Терминал имеет клиентскую и серверную части, которые взаимодействуют между собой через Интернет. За пользование QUIK берется ежемесячная плата, а также взимается комиссия за открытие и закрытие сделок. Другая более распространенная программа для торговли на рынках в Интернет - это MetaTrader. Существуют еще CTrader, Ninja Trader и другие, менее популярные программы. Котировки валют, акций и товаров дилинговый центр берет из глобальных информационных систем и подключает их к собственному терминалу. Поскольку дилинговый центр может работать с небольшими депозитами клиентов, мелкие сделки он не всегда выводит на межбанк. Это нигде не афишируется и такой режим торговли ДЦ среди трейдеров называется "кухня". Уважающие себя дилинговые центры не занимаются этим, но проконтролиролировать что делает каждый из ДЦ сложно. Только жалобы клиентов могут повлиять на решение спорной ситуации, если такая вдруг возникает. Однако ДЦ дорожат своей репутацией и стараются не стимулировать появление собственной антирекламы. Фактически ДЦ может поставлять клиентам котировки, немного отличающиеся от тех, что приходят из глобальных информационных систем и, таким образом, зарабатывать лишнюю копейку. Ведь не секрет, что большинство трейдеров-новичков теряют деньги. Есть грустная статистика о том что 95% приходящих на Форекс, теряют часть или всю вложенную сумму. В принципе эта статистика хорошо перекликается с экономической статистикой о новых предприятиях, многие из которых не выживают в условиях рынка и закрываются сразу или через некоторое время после открытия. Представьте себе этот психологический момент, когда вы открыли сделку, а цена вдруг развернулась и пошла совсем не в том направлении, которое вы предполагали. Что вы будете делать, видя как тает сумма на вашем счету? Если сделка открыта с плечом 1:100 небольшим лотом, например 0,1 - это полбеды, а если вы решили рискнуть и открылись лотом 1. Для вас это будет означать, что движение цены на 1 пункт, например по паре EUR/USD, будет изменять сумму на вашем счету на 1$. А движения иногда бывают быстрые, на 100 пунктов и более. Случаются трендовые движения на 2-3 тыс. пунктов. Так что в торговле на валютном рынке нужно быть осторожным.

Большинство трейдеров для торговли на валютном, фондовом и сырьевом рынках пользуется программой MetaTrader. Терминал MetaTrader разработан отечественными программистами, работающими в компании MetaQuotes. Главным преимуществом данной платформы, отличающей ее от конкурентов, является бесплатность и популярность, а также возможность разработки автоматизированных программ для торговли - торговых роботов. И сообщество разработчиков и продавцов таких программ очень обширно. Пообщаться с ними, купить или скачать интересующие программы, подключиться к сигналам, можно на сайте MQL5. Пользоваться терминалом просто. Сначала нужно внести деньги на счет, затем загрузить MetaTrader 4, нажать правой кнопкой мыши на графике и выбрать "торговля", "новый ордер". Затем выбрать в каком направлении вы будете открывать сделку, выбрать размер лота, определить размер стоп-лосса (ограничение своих убытков при достижении ценой определенного уровня) и тейк-профита (уровень, на котором вы собираетесь закрыть позицию в прибыли) и нажать кнопку buy или sell. Цена открытия ордера на графике будет отображаться пунктирной линией. После этого терминал можно закрыть - сделка сохранится на сервере ДЦ. При достижении стоп-лосса или тейк-профита, сделка закроется автоматически.

Программа имеет встроенный, хорошо масштабируемый язык программирования mql. С его помощью можно писать как сложные, так и простые программы для торговли. Существует множество уже написанных готовых программ и отдельных функций, которые можно использовать совершенно бесплатно. Если вы не сильны в программировании, то за небольшую плату программист, предлагающий свои услуги, поможет вам описать вашу идею в коде. Интерфейс программы не очень привлекательный по сравнению с конкурентами, однако довольно функциональный. В последней версии программы MetaTrader 5 усовершенствован язык mql, но большинство ДЦ работают с прошлой версией MetaTrader 4. По своему опыту могу сказать, что написанная программа-робот торгует по разному на терминалах MetaTrader от разных ДЦ, поэтому для стабильной работы на реальном счету необходимо настраивать робота самостоятельно под терминалы разных ДЦ.

Куда вложить деньги?

У разбирающегося в Форексе человека не возникает вопроса куда вложить деньги. Также этим вопросом не задаются финансисты, банковские служащие и люди, профессионально имеющие дело с финансами. Несмотря на то, что риск потерять большую сумму в результате неудачной сделки очень велик, люди вкладывают свои капиталы в этот динамичный рынок. Сорвать большой куш также реально, для этого достаточно угадать в каком направлении пойдет цена и вовремя открыть сделку.

Сейчас в финансовой сфере работает очень большое количество крупных и малых фирм. Многие из них занимаются исключительно торговлей на валютном рынке. Это перспективная отрасль для открытия своего дела, т.к. электронные деньги не требуют транспортировки, для работы не нужен торговый зал и большой офис с коллективом работников. Достаточно иметь компьютер с доступом в Интернет или небольшой офис. Можно работать даже дома, большинство трейдеров так и делают. Многие фирмы сейчас предлагают помощь в работе на Форекс, предоставляя торговые сигналы, т.е. собственные приказы на покупку или продажу валюты. Или принимают деньги как инвестицию и самостоятельно совершают сделки. Так происходит на ПАММ-счетах. ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением). Если интересно какая доходность у ПАММ-счетов и риски, то это можно посмотреть на сайтах некоторых брокеров, предоставляющих такую услугу. Существуют паевые инвестиционные фонды, процент по вкладам в которых выше, чем в банках. Они как раз и зарабатывают деньги на вложениях на фондовом и валютном рынках. В настоящее время держать деньги в банке менее выгодно, хотя и более надежно. На мой взгляд, банковский вклад больше подходит для людей, располагающих крупной суммой, таким образом, полученная прибыль по проценту получается достаточно существенной. Для людей же с небольшим капиталом лучший выбор - это вложения в паевые и иные фонды, а также более рискованные Интернет инвестиции. Об одной и таких инвестиций (т.е. вложениям капитала в торговых роботов) рассказывает этот сайт.